Det kan være besværligt og tidskrævende at oprette en liste over personlige aktiver. Denne liste er dog nødvendig, når du indgiver et forsikringskrav, hvis dit hjem er beskadiget eller ramt af en katastrofe. Du kan bruge denne liste til at bestemme fordelingen af aktiver som en del af landplanlægningen. Der er et par enkle trin, du kan tage for at registrere personlige aktiver.
Trin
Del 1 af 2: Skrivning af din liste
Trin 1. Vælg det ønskede optagesystem
Der er to hovedmåder til at dokumentere dine aktiver. Du kan skrive listen ned manuelt i en notesbog. Fordelen er, at listen kan åbnes, når du har denne notesbog, og den kan gemmes et sikkert sted. En anden mulighed er at bruge elektroniske regneark til at skrive listen ned, og den kan let redigeres. Denne liste kan også udskrives, downloades til skyen eller gemmes på et tommelfinger -drev.
- Du kan oprette en tabel med Microsoft Word, eller bare bruge Microsoft Excel til at oprette en liste over dine aktiver. Du kan oprette en titel for hver kategori og underkategori. Du kan også nemt føje ting til en liste ved hjælp af begge programmer ved at tilføje tabelrækker og kolonner.
- Begge muligheder er værd at prøve. Brug den metode, der virker for dig. De fleste vælger den elektroniske måde, fordi det er lettere at dele, ændre og tilføje.
Trin 2. Hold dine personlige aktiver adskilt
Aktiver er af to hovedtyper. For det første er fysiske eller materielle aktiver. Disse aktiver er håndgribelige varer såsom huse, møbler, køretøjer, kunstværker, tøj og andre ting, der kan mærkes og røres. Bevis for ejerskab af disse aktiver er dokumenteret i juridiske dokumenter såsom certifikater eller gerninger.
- Nogle elementer er vanskelige at klassificere, fordi de tilhører begge kategorier.
- For eksempel kan dyre smykker være en familiearv fra generation til generation. Disse smykker bæres stadig ved særlige lejligheder og betragtes som et fysisk aktiv. Samtidig er smykkerne værdifulde nok til, at det kræver særlige forsikringer og særlige opbevaringsområder, som normalt er kendetegn ved finansielle aktiver.
Trin 3. Identificer dine finansielle aktiver
Den anden type aktiv er finansielle aktiver. Disse aktiver er immaterielle aktiver, der repræsenterer ejerskab af bankkonti, værdipapirer, forsikringer, aktier og obligationer og beviser på værdien af de aktiver, der påvirker indkomst eller formue.
- Finansielle aktiver kan også være boliger, biler, personlige lån, investerings- og pensionskonti og kreditkort.
- Vær ikke for hård ved at adskille aktiver i disse to kategorier. Bare sæt aktiverne i den kategori, du synes er mest passende. Vigtigst af alt er alle aktiver blevet registreret korrekt.
Trin 4. Dokumenter dine personlige oplysninger
På opgørelseslisten skal du dokumentere nogle personlige oplysninger. Dette hjælper dig med at knytte dig til aktivet gennem dokumentation. Du skal angive dit navn, pasnummer, indkomstskattenummer, testamentets placering og underskrift.
Du bør også medtage dit testamente eksekutors navn, placering af pengeskab og nummer, e -mail -konto og online adgangskoder til regninger, konti og profiler
Trin 5. Beskriv din vare
Når du starter med personlig beholdning, skal du inkludere så mange oplysninger som muligt om dine personlige aktiver, herunder en detaljeret beskrivelse af hvert element. Du bør oprette kategorier under fysiske aktiver på listen for at holde listen konsekvent. Du kan oprette kategorier af værdifulde køretøjer, smykker, fritidsudstyr og samleobjekter. Du bør også inkludere en rimelig markedspris for hver vare på listen.
- Fx bør beskrivelsen af fjernsynet indeholde udstyrets navn og størrelse, tilbehør, der er nødvendigt for at bruge aktivet (f.eks. Fjernbetjening), aktivets generelle tilstand og købsomkostninger.
- Du bør vurdere samlerobjekter, f.eks. Mønter, frimærker eller andre samleobjekter som en enhed frem for individuelt.
- Inkluder et foto med den dato, det blev taget for at forhindre misforståelser eller udveksling af aktiver.
- Hvis en varevurdering tidligere er foretaget, skal du inkludere navn og kontaktoplysninger på vurderingsmand samt relevante oplysninger om den vurdering, der blev foretaget.
Trin 6. Fremlæg bevis for ejerskab
Ud over listen skal du fremlægge bevis for immaterielle aktiver såsom skøde, certifikater, forsikringer og finansielle konti. Dette bevis skal identificeres med kontonummer og ejeroplysninger, såsom navn, adresse og ID -kortnummer. Du skal også inkludere navnet på den person, der har den juridiske myndighed til at forvalte, sælge eller bortskaffe hvert finansielt aktiv.
Du bør også medtage navnet på ejeren, den forsikrede vare og modtageren af forsikringen
Trin 7. Angiv anskaffelsesoplysninger, når det kræves
Nogle varer, især dem, der er ret dyre, skal indeholde anskaffelsesinformation. Hvis du husker, hvor du har erhvervet et bestemt aktiv, skal du angive elementerne i anskaffelsen, herunder sælgerens navn, adresse og telefonnummer og købsprisen.
- Forklar også, hvordan varerne blev anskaffet, f.eks. Gennem køb, gaver, arv eller konfiskation.
- For meget dyre varer, gem kvittering og garantioplysninger, hvis det er muligt.
Trin 8. Inkluder placeringsoplysninger
Placeringsoplysninger om vigtige genstande eller dokumenter bør også inkluderes i din beholdning af personlige aktiver. For hvert personligt aktiv skal du notere placeringen, hvor varen opbevares sammen med enhver særlig sikkerhed, der kræves. For finansielle aktiver skal du identificere med navnet, adressen og telefonnummeret på den depotmægler, mægler eller bank, hvor din konto er placeret
- Skriv navn og kontaktnummer på den person, der har adgang til hver konto, den dato, hvor den blev åbnet, og deres aktuelle status.
- Du bør også tydeligt angive placeringen af lagerbeviser, gerninger, realkreditlån, indskudsbeviser og andre beviser for immaterielle aktiver.
- Du bør også oprette en liste over personer, der har adgang til kontoen, og de nødvendige adgangsoplysninger, f.eks. Adgangskoder, kombinationsnumre eller pengeskabe.
Trin 9. Bemærk de særlige betingelser for visse varer
Der kan være nogle varer i din beholdning, der kræver særlig pleje. Ligesom alle andre varer skal dyre smykker, kunstværker, samleobjekter og ædle metaller beskrives korrekt for at estimere deres aktuelle værdi. Desuden skal alle varer, der er beregnet som gaver, tydeligt indeholde modtagerens navn, adresse og betingelser for gave.
Trin 10. Udfyld alle dine beholdningslister
Hvis alle fysiske og finansielle aktiver er blevet registreret sammen med personlige oplysninger og kopier af relevante dokumenter, er din liste klar til at blive udfyldt. Tricket er at tilføje alle yderligere varer, der ikke falder ind i de to foregående kategorier, men ønsker at blive registreret. Når alt er registreret, skal du angive datoen for oprettelsen af denne liste.
Dette gøres for at forhindre forvirring, hvis din liste ændres i fremtiden. En liste uden dato er mere forvirrende end en liste uden dato
Del 2 af 2: Beskyt din liste
Trin 1. Send en liste over autoriserede juridiske repræsentanter eller agenter
Angiv alle de mennesker, der kan hjælpe med at løse dit problem, hvis det er nødvendigt. I en nødsituation skal du medtage navn, adresse og kontaktnummer på din rådgiver eller familiemedlem, der har myndighed til at erstatte dig.
Du skal give disse personer besked om, at du har udfyldt en liste over dine personlige aktiver, hvor de er placeret, og alle instruktioner om, hvornår og hvordan du får adgang til oplysningerne
Trin 2. Scan og lav kopier af alle dine fakturaer
For at holde din rigdom sikker skal du beholde så mange fakturaer som muligt, især dyre varer. Hvis du bruger et elektronisk register, skal du scanne dine fakturaer for at lave en elektronisk kopi. Hvis du laver fysiske lister, skal du lave fotokopier af fakturaer, der skal opbevares. Det er en god idé at have flere eksemplarer for sikkerheds skyld.
- Du skal scanne eller kopiere alle vigtige dokumenter, der beviser ejerskab af varen, såsom en skøde eller gave eller formular til overdragelse af ejerskab.
- Du bør gemme en elektronisk kopi på USB -drevet, hvor du gemmer din aktivliste.
- Gem den originale faktura, selvom du har lavet en kopi. Du kan miste filer eller have brug for originaldokumenter for at bevise ægtheden af købet. Gem det sammen med andre vigtige dokumenter.
Trin 3. Lav kopier af din beholdning og opbevar hver kopi et sikkert sted
Når listen er færdig, skal du gemme den et sikkert sted. Gør dette ved at lave flere kopier og opbevare et sikkert sted. Hvis du laver din liste elektronisk, skal du udskrive en fysisk kopi af din liste og gemme den sammen med andre vigtige papirdokumenter i en ildfast boks eller i et pengeskab. Opbevar den anden kopi på et sikkert, men let tilgængeligt sted, hvis den skal ændres på et senere tidspunkt.
- Giv en kopi til din advokat eller jordbobestyrer med instruktioner om, hvornår du skal få adgang til oplysningerne.
- Hvis listen er elektronisk, skal du lave to kopier på et separat USB -drev og have adgangskodesikkerhed installeret. Opbevar det ene for dig og det andet på et sikkert sted.
- Hvis du bruger en notesbog, skal du lave en kopi og lægge originalen i en sikkerhedsboks eller et pengeskab. Gem en kopi med dig.
Trin 4. Opdater dine aktivoplysninger
Selvom der oprettes en liste, betyder det ikke, at dine aktiver ikke ændres. Du vil købe varer og ændre ejerskab af aktiver, så denne liste skal opdateres. Gennemgå din liste med jævne mellemrum. Tilføj nye aktiver, og slet aktiver, der ikke længere ejes. Hvis du erhverver et aktiv af betydelig værdi, anbefaler vi, at listen opdateres med det samme. Angiv oplysninger om erhvervelse eller bortskaffelse, herunder dato, involverede parter og årsagen til erhvervelsen eller afhændelsen af aktivet.
