Smarte investorer lægger deres penge i kendte virksomheder og undersøger grundigt nye virksomheder, før de investerer deres penge. Investorer kan vælge kvalitetsaktier med god værdi efter omhyggeligt at overveje kvaliteten af de virksomheder, de skal investere i, og kombinere dem med din nuværende markedskendskab. At vælge en virksomhed at investere i er ikke en let sag. Gensidige fondsvirksomheder og lignende bruger teams af eksperter til at undersøge og forstå, hvordan man investerer i en virksomhed. Sørg for, at du har tid og lyst til at investere på egen hånd, samt en vilje til at tage risikoen.
Trin
Metode 1 af 3: Køb af velkendte aktier
Trin 1. Hold dig inden for din kompetence
Hvis du har ekspertise inden for et bestemt område, anbefaler vi at bruge din ekspertise til at identificere relaterede kvaliteter. Erfaring kan give dig den inspiration, du har brug for til at træffe beslutninger. Hvis du f.eks. Arbejder i et detailfirma, har du mere viden om at investere i Walmart, Target eller Best Buy end virksomheder inden for andre områder.
Kompetence på et bestemt område kommer ikke kun fra erhvervserfaring. Hvis du er en "teknisk kyndig" person og ved meget om de nyeste mobile enheder, kan du bruge din viden til at investere i teknologisektorvirksomheder
Trin 2. Fokuser på et par brancher eller markeder
Den valgte industri eller marked kan være inden for dit kompetenceområde eller et andet område, der interesserer dig. Det vigtigste er at indse, at du ikke kan spore alt, hvad der sker i den globale økonomi. Store finansielle institutioner har særlige afdelinger, fordi det er umuligt at håndtere dette problem alene. Fokuser derfor kun på få udvalgte nøgleindustrier eller markeder.
Det betyder dog ikke, at du ikke bør fokusere på individuelle virksomheder. Undersøg altid alle virksomheder, som du vil investere i individuelt
Trin 3. Kend de seneste nyheder relateret til branchen
Eksempler på betroede nyhedskilder omfatter websteder som Bloomberg og Wall Street Journal. Disse websteder giver de nyeste oplysninger om forskellige sektorer i økonomien og verden. Igen, fokuser kun på nogle få nøgleområder, og læs det nyeste i branchen. Se efter ting som tendenser, fusioner, opkøb, relevante politiske ændringer og alle globale begivenheder, der påvirker dit marked.
Trin 4. Lav en plan
Identificer virksomheder, der drager fordel af ændringer eller markedstendenser. Forudsig hvornår denne ændring vil ske, og forbered dine midler til at investere i virksomheden. Hvis du f.eks. Føler, at et nyt produkt udgivet af dit yndlingsfirma kommer til at blive et stort hit, er det en god idé at investere dine penge i virksomheden, før resten af verden er enig med dig og aktiekursen stiger.
Metode 2 af 3: Invester i virksomheder med konkurrencemæssig fordel
Trin 1. Forstå konkurrencefordel (konkurrencefordel)
Der er flere virksomheder, der har været i stand til konsekvent at generere overskud og har haft succes i deres branche i mange år. Disse virksomheder har “voldgrave”, der holder deres konkurrenter tilbage. Afstanden mellem en virksomhed og dens konkurrenter kaldes en konkurrencefordel. Konkurrencefordel gør det muligt for virksomheden at generere en masse overskud og lettere fastholde sine kunder end sine konkurrenter. Til gengæld er virksomheden i stand til at levere større værdi og afkast til sine aktionærer.
- Ved at investere i disse virksomheder kan du deltage i at give virksomheden en konkurrencefordel. Selvom virksomheder ikke vokser så hurtigt som små virksomheder, falder de meget sjældent i økonomiske kriser og kan levere en konsekvent vækst i de følgende år.
- Blue chip -aktier er et eksempel på en stor og succesrig virksomhed med en konkurrencefordel. Disse virksomheder har leveret konsekvent vækst eller udbytte gennem årene og er noteret på store aktieindekser.
Trin 2. Invester i betroede mærker
Tænk på kendte mærker som Rinso, Coca Cola og Teh Sosro. Disse mærker har et image som det bedste mærke inden for deres område i offentlighedens sind. Disse virksomheder kan øge deres salgspriser på grund af det stærke brand image, så overskuddet også bliver større. Disse virksomheder er meget velkendte, og det er næsten umuligt at miste kunder til deres konkurrenter.
Trin 3. Find virksomheden med den højeste skifteomkostning
Hvornår skiftede du sidst bank? Eller mobiloperatører? Disse tjenester beholder deres kunder, fordi skifteomkostningerne eller omkostningerne ved at skifte til konkurrenter er ret høje. Virksomheder, der har høje skifteomkostninger, kan fastholde deres kunder længere.
Trin 4. Find virksomhedens stordriftsfordele
Virksomheder, der er i stand til at lave produkter og sælge dem til lavere priser end konkurrenterne, kan automatisk tiltrække flere kunder, så længe kvaliteten ikke er mindre god. På meget konkurrencedygtige markeder er dette normalt et resultat af stordriftsfordele, et fænomen, hvor store virksomheder har lave produktionsomkostninger på grund af deres store størrelse. Walmart og Dell har anvendt dette koncept godt.
Trin 5. Invester i juridiske monopoler
Nogle virksomheder tildeles juridiske (hvis midlertidige) monopolrettigheder af regeringen. Store farmaceutiske virksomheder og producenter med patenter er i stand til at levere unikke produkter til markedet. Virksomheder med ophavsret, borerettigheder, minerettigheder og forskellige beskyttede rettigheder er ofte de vigtigste producenter eller tjenesteudbydere på deres markeder. Disse virksomheder kan således øge priserne uden frygt for at miste kunder, så overskuddet øges.
Sørg for at kontrollere udløbsdatoen for virksomhedens patent eller brugsret. Nogle gange er disse rettigheder midlertidige, og når de udløber, kan virksomhedens fortjeneste også gå tabt
Trin 6. Kig efter muligheder for let at vokse
Nogle virksomheder er lette at skalere. Dette skyldes, at produktet eller tjenesten har potentiale til at føje til netværket eller øge antallet af brugere over tid. For eksempel Adobe i udgivelse, Microsoft Excel i papirarbejde og eBay til netværksbrugere. Hver ekstra bruger i netværket koster virksomheden næsten ingenting. Alle de ekstra indtægter, der følger med udviklingen af netværket, går direkte til virksomhedens overskud.
For et nyere eksempel, tag et kig på Netflix. Som en streamingtjeneste tjener virksomheden indtægter, efterhånden som dets abonnenter vokser, selvom driftsomkostningerne forbliver næsten uændrede. Således, jo flere brugere, jo større overskud, forudsat at virksomheden ikke øger sine omkostninger væsentligt
Metode 3 af 3: Evaluering af virksomhedens ydeevne og vurdering
Trin 1. Kontroller kvaliteten af virksomhedens ledelse
Hvor kompetent er ledelsen i at styre virksomheden? Endnu vigtigere, hvor fokuseret er ledelsen på virksomheden, kunder, investorer og medarbejdere? I en æra præget af en masse virksomhedsgrådighed er det bedst at undersøge ledelsen af alle virksomheder, der skal investeres i. Læs aviser eller blade for information.
Det er ikke kun begrænset til gode regnskaber. Søg i stedet efter indikationer på andre vigtige kvaliteter som reaktivitet, tilpasningsevne, evne til innovation og organisatorisk kapacitet
Trin 2. Overvåg ændringer i ledelsen
En god leder kan ændre en virksomhed, som mange tror er forbi. Se nyheder og økonomiske rapporter om ændringer i lederstillinger, især med administrerende direktør (højeste administrerende direktør). Hvis den nye administrerende direktør for et selskab er lovende nok ifølge din forskning, så invester i det selskab. Grundlæggende sætter du din tillid til personen i stedet for virksomheden som helhed.
Trin 3. Hold dig væk fra overvurderede aktier
Selv store virksomheder kan overvurderes. Lær at fortolke regnskaber og vælg aktier med grundlæggende analyse for at finde virksomheder, der er overvurderet af markedet. Husk, at disse virksomheder er meget velkendte, og mange investorer investerer der, men virksomhederne er stadig for dyre og kan lide drastiske fald, når deres guldalder er forbi.
- En måde at opdage aktier, der er prissat for højt, er gennem pris-indtjeningsforholdet. Dette forholdstal kan normalt findes i virksomhedens lageroversigt på finansielle websteder. Generelt varierer dette forhold fra 20-25 afhængigt af branchen.
- Evaluering af PE -forhold foretages ved at finde det gennemsnitlige PE -forhold i virksomhedens industri. Hvis virksomhedens ratio overstiger branchens gennemsnit, er virksomhedens aktiekurs for høj i forhold til indtjeningen.
Trin 4. Køb undervurderede aktier
Undervurderede aktier er aktier, der handles til en lavere værdi end virksomhedens finansielle oplysninger. Disse virksomheder har normalt kun klaret sig godt for nylig. I dette tilfælde har markedet endnu ikke fundet virksomhedens nye succes. For at identificere virksomheder, der har potentiale til at vokse hurtigt, kan du også bruge PE -forholdet og sammenligne det med branchens gennemsnit.
Trin 5. Du kan også kigge efter virksomheder med et forhold mellem pris og bogføring på mindre end 2
Forholdet mellem pris og bogført værdi er virksomhedens pris divideret med dets aktiver (eksklusive passiver og immaterielle aktiver). Et lavt forhold betyder, at virksomhedens pris er relativt billig.
Tips
- Begynd at tænke på dagligdags virksomheder med denne nye tankegang.
- Lær det grundlæggende om, hvordan du læser regnskaber. Se rentabiliteten for virksomheder, der interesserer dig. Tjek gældspositionen. Se om virksomheden har en stabil vækst.
- Besøg virksomhedswebsteder og andre finansielle websteder, der giver inspiration til investering i aktier.
- Selvom det anbefales, at du investerer i kendte virksomheder, må du ikke begrænse dig til kun en eller to sektorer af økonomien. Prøv at undersøge virksomheder inden for forskellige sektorer. Således vil din portefølje være mere mangfoldig, så dine investeringer har et "sikkerhedsnet", hvis en af investeringssektorerne falder.
Advarsel
- Pas på tip til investeringsinvesteringer: De tips, nogen giver i fjernsynet eller personligt, er normalt ikke godt undersøgt og er udelukkende baseret på en eller to menneskers teorier om, hvordan man hurtigt bliver rig. De kan også blive betalt af nogen for at hæve aktiekursen, så virksomheden kan rejse så meget kapital som muligt.
- Du vil hurtigt miste penge, hvis du begynder at investere i aktier uden grundig research.
- Risiko følger altid investeringer. Selvom du har gjort alt rigtigt, kan ingen garantere, at du ikke taber penge.
