Obligationer er gældsinstrumenter, der tilbyder sikre og forudsigelige afkast for investorer. Investorer køber obligationer til priser over, under eller til pålydende værdi og modtager derefter kuponbetalinger hver sjette måned for livstid. Obligationer og modtager til sidst investeringspengene til pålydende værdi, når obligationerne modnes. Størrelsen af rentebetalinger på obligationer afhænger af obligationernes vilkår. Beregning af obligationsrenteindtægter er blot et spørgsmål om simpel beregning.
Trin
Del 1 af 2: Indsamling af obligationsinformation
Trin 1. Få obligationens pålydende værdi
Den første information, du skal vide, er obligationens pålydende værdi (pålydende værdi kaldes undertiden pålydende eller pålydende værdi). Husk, at denne værdi (sandsynligvis) er forskellig fra den pris, du betaler. Obligationspriser bestemmes af mægleren.
Trin 2. Bestem obligationens løbetid
Du bør også vide, hvornår obligationen modnes. På den måde kan du få en fornemmelse af, hvor lang tid det vil tage dig at modtage renter og dine penge tilbage i sin helhed. Disse oplysninger vil også blive leveret af mægleren.
Trin 3. Find obligationens kuponrente
Nominelle renter udtrykkes normalt i procent (%). Disse oplysninger leveres også af mægleren og er nødvendige for at beregne obligationsrenteindtægter.
Trin 4. Få det aktuelle udbytteniveau, hvis det er muligt
Den nuværende rentesats vil vise dit investeringsafkast, især på kapitalgevinster. Dette tal er påkrævet, hvis du vil beregne renteindtægter baseret på den pris, der er betalt for investeringen frem for pålydende. Disse oplysninger leveres muligvis ikke af mægleren, men du skal ikke bekymre dig for meget.
Del 2 af 2: Beregning af obligationsrenter
Trin 1. Brug den nominelle rente og pålydende værdi af obligationen til at beregne den årlige betaling
Hvis du kender obligationens pålydende og rente, kan du beregne den årlige rentebetaling ved at gange den nominelle rente med obligationens pålydende.
For eksempel, hvis den nominelle rente er 8%, og obligationens pålydende værdi er $ 10.000.000, vil den årlige rentebetaling være 0,08 * $ 10.000.000 = $ 800.000
Trin 2. Brug det aktuelle udbytte til at beregne de årlige rentebetalinger
Denne metode virker kun, hvis du modtager obligationsstrømoplysninger fra mægleren. For at beregne rentebetalinger skal du blot gange det aktuelle afkast med det beløb, der er betalt for investeringen (værdien kan afvige fra obligationens pålydende værdi).
For eksempel, hvis du betalte $ 8.000 for en obligationsinvestering, og det aktuelle afkast er 10%, ville rentebetalingen være 0,1 * $ 8.000.000 = $ 800.000
Trin 3. Beregn hyppigheden af rentebetalinger
Da obligationsindehavere typisk modtager halvårlige betalinger, skal du blot dividere antallet af årlige rentebetalinger med to.
For eksempel, hvis den årlige rentebetaling er $ 800, er den modtagne rente pr. Betaling $ 800/2 = $ 400.000
Tips
- Ovenstående beregninger kan udføres i forskellige andre valutaer.
- Vær forsigtig med ikke at tage fejl af det aktuelle udbytte for det justerede udbytte (justeret udbytte. Denne værdi indebærer også kapitalgevinster).
- Hvis obligationen sælger til en pris, der er højere end dens købspris, tjener du ekstra indkomst bortset fra renter.
