Sammen med den stigende volatilitet og krise på de globale finansmarkeder i de seneste år, bliver guldinvesteringer mere og mere populære fra tid til anden. Der er dog stadig mange investorer, der stadig ikke er overbevist om, at guld er et godt investeringsprodukt og et godt redskab til at købe aktiver. I det væsentlige skal du forstå forskellen mellem at investere i guld og andre investeringsmetoder for at foretage køb, der er i overensstemmelse med dine langsigtede mål.
Trin
Metode 1 af 2: Forståelse af risici og fordele ved at investere i guld
Trin 1. Undersøg guldets historie som betalingsmiddel
Guld er blevet brugt som betalingsmiddel langt længere end de fleste andre instrumenter. Selvom ikke alle steder accepterer guld som et ideelt betalingsmiddel, er der mange, der accepterer det, så guld er blevet betragtet som en "de facto" universel valuta siden 1800 -tallet. Selvom det ikke længere bruges som et almindeligt betalingsmiddel, er der mange mennesker, der mener, at guld skal bruges som valuta igen.
- De fleste af verdens økonomiske magter besluttede at opgive betalingsstandarden i guld under den store depression. USA opgav delvist denne valuta under Franklin Roosevelts regeringstid og glemte den fuldstændigt, da Richard Nixon blev præsident.
- Næsten al moderne valuta er papirpenge - hvis værdi bestemmes af regeringen, der udstedte pengene. Kritikere af standardiseringen af guldets værdi siger det samme om guld (det er kun værdsat, fordi regeringen anser det for værdifuldt).
Trin 2. Forstå, hvorfor guld er en god investering
Guld købes normalt som et "sikkerhedsnet" fra forskellige former for investeringsrisiko på markedet. Med andre ord kan det beskytte mod dårlige markedsresultater, inflation og valutasvingninger. Prisen på guld bestemmes af mængden af efterspørgsel og udbud, ikke værdiansættelsen af valutaen eller faldet i markedsydelsen.
- Guld kan gøre din investeringsportefølje mere varieret. En af nøglerne til økonomisk diversificering er at eje en række forskellige aktiver (aktier, obligationer, fast ejendom, ædle metaller, forskellige andre varer). Ved diversificering af aktiver er det meget vigtigt at indsamle aktiver, der har forskellige værdier (ikke korreleret med hinanden). Traditionelt har guld haft lav korrelation med aktiemarkeder i USA, nye markeder og obligationer af høj værdi. Faktisk har guld en lavere korrelation med disse aktiver end sammenhængen mellem et aktiv og et andet. Det betyder, at guld har et stort diversificeringspotentiale.
- Guld fungerer også som et inflationssikkerhedsnet. Guldpriserne har en tendens til at stige sammen med inflationen. Dette sker, fordi når inflationen opstår, øger investorerne værdien af guld ved at købe det som et alternativ til kontanter.
- Mens fordelene ved guld som investering er stærkt diskuterede, betragtes det normalt som et godt værdiregister. Selvom købekraften i kontanter falder over tid på grund af inflation, forbliver guldets værdi stabil.
Trin 3. Forstå, hvorfor guld er en dårlig investering
Der er en voksende opfattelse blandt investorer om, at guld ikke er et sikkert investeringsprodukt, og det er heller ikke det bedste sikkerhedsnet mod inflation.
- Nogle investeringsforskere ser, at efterspørgslen efter guld faktisk ikke stiger, når aktier falder, eller valutaer taber værdi. Der er mange eksperter, der mener, at stigningen i guldprisen kun skyldes frygt for investorer, der køber det i en fart, fordi de tror, at prisen vil stige. Hvis denne antagelse er korrekt, er guld ikke en sikker investering, som det er blevet hævdet.
- En grundig undersøgelse af guldets track record viser, at objektets værdi kun er steget et par gange under alvorlig inflation eller faldende markedsydelse. Mens nogle mennesker tror, at guld kan blive en alternativ valuta, når en økonomisk orden bryder sammen, er der stadig mange, der er skeptiske.
- Guld giver ikke garanti for investeringsafkast som forskellige andre typer investeringer. Den berømte investor, Warren Buffet, nægter at investere i guld i enhver form. Ifølge ham giver det ikke mening at investere i et materiale, der ikke har megen nytte, hvis man kan købe aktier fra et profitskabende selskab.
Trin 4. Lær de faktorer, der påvirker værdien af guld
Uanset hvad kritikerne siger, er køb af guld blevet et populært investeringsværktøj i hver generation. Der er flere faktorer, der påvirker prisen på guld:
- Washington -aftalen om guld er en aftale, der blev indgået i 1999 om at begrænse salget af guld fra 14 lande på et år. Motivet for denne aftale er at forhindre markedet i at være overudbud af guld, så prisen falder. Kritikere angriber ofte aftalen ved at se den som en gene for normalt udbud og efterspørgsel.
- Svækkede økonomiske resultater kan få investorer til at sælge deres varer eller aktiver for kontanter. Dette får udbuddet til at stige og efterspørgslen falder, så prisen på guld falder.
- Nationale kriser eller krige har en tendens til at øge investorernes efterspørgsel efter guld, generelt fordi de er bange for værdiforringelse. Investorer køber guldaktier og råvarer for at bekæmpe den økonomiske krise og understøtte værdien af aktier generelt.
Metode 2 af 2: Køb af guldaktier
Trin 1. Lær de forskellige måder at købe guldaktier på
Generelt kan man investere i guldaktier på tre måder: du kan købe aktier gennem et guldmineselskab direkte; Du kan købe børshandlede fonde i guld; og du kan købe guldfonde.
Der er forskellige fordele og ulemper ved hver af disse metoder. At købe aktier i et mineselskab giver direkte adgang til det lukrative, men højrisiko-guldminemarked, mens køb gennem investeringsforeninger og guldbørser har lavere risiko og bedre diversificering
Trin 2. Analyser specifikke guldmineselskaber
Den enkleste måde at investere i guld er at købe aktier i mineselskaber. Dette er en metode med høj risiko, men overskuddet er størst. Investering i et mineselskab er det samme som at satse på, at virksomheden er i stand til at tjene penge, meget anderledes end at investere forskellige steder. Det er meget vigtigt at analysere virksomheden grundigt, fordi du skal være sikker på, at de kan klare sig bedre end deres konkurrenter.
- Når du vælger guldminedelinger, skal du huske på et par ting. Overhold produktionsomkostningerne. Guldproducenter har lav købekraft. Så evnen til at producere guld med lave driftsomkostninger er altafgørende. Disse oplysninger kan findes på det pågældende selskabs websted. Besøg siden "Investor Relations" og læs de årlige eller kvartalsvise indtjeningsrapporter.
- Vær opmærksom på mængden af produktion. En stærk virksomhed bør være i stand til at øge sin årlige produktion. Stærk produktion er lig med stort overskud og lave produktionsomkostninger. Se virksomhedens årsrapport for indikationer af produktionsudviklingen. Et firma indeholder normalt denne rapport i form af et diagram.
- Sammenlign virksomhedens gæld med sine konkurrenter. Den bedste måde at se på gæld er at bruge gæld/egenkapitalandelen, som er en sammenligning mellem en virksomheds aktiver og dets gæld. Disse oplysninger kan findes på websteder som Morningstar.com. Jo lavere forholdet er, desto bedre.
- Se virksomhedens værdiansættelse. Hvor høj er indkomsten for et selskab i forhold til et andet? Sammenlign pris-til-indtjeningsforholdet ved at dividere aktiekursen med indtjening. Disse oplysninger kan findes på websteder som Morningstar.com, jo lavere tal jo bedre.
Trin 3. Invester i guldfonde
Hvis du vælger den lavere risiko eller ikke kan finde et firma, der er overbevisende, skal du kigge efter investeringsfondebaserede investeringer. De anvendte midler omfatter en portefølje af virksomheder, der udvinder, behandler og distribuerer guld. Der er flere fordele ved at købe en investeringsforening:
- Disse midler giver mere diversificering end at købe aktier i et eller flere selskaber. Mens guldminedelinger typisk stiger og falder med guldprisen, er der en stor variation i ydelsen baseret på effektiviteten og kvaliteten af virksomhedens ledelse. At købe en investeringsforening eliminerer risikoen for at vælge en dårlig investering (f.eks. At købe aktier i et selskab med stor gæld) og begrænser risikoen fra andre faktorer, der påvirker hele branchen.
- Guldfonde forvaltes aktivt og professionelt. Det betyder, at du kan lade de professionelle vælge, hvilke virksomheder der betragtes som de bedste i branchen. En god økonomichef vil vælge en liste over aktier, hvis ydeevne forventes at fortsætte med at stige i guldindustrien. Forstå, at der er omkostninger ved at købe investeringsforeninger. Dette gebyr inkluderer fonde til forvaltning af aktier og svarer normalt til en brøkdel af de midler, du investerer. Kig efter ledere, der opkræver 1 procent eller mindre af din samlede investering.
- Når du vælger en guldfond, skal du være opmærksom på dens tidligere resultater, gebyrer (jo lavere jo bedre) og dens rating på Morningstar -webstedet (jo højere jo bedre). Vurderinger baseret på lange perioder er mere relevante end korte. Du kan også finde ud af dens tidligere præstationer via lederens websted. Morningstar har et 5-stjernet ratingsystem for investeringsforeninger.
Trin 4. Invester i børsen
Børser ligner noget investeringsforeninger, idet de giver investorer adgang til en lang række aktier og obligationer til overkommelige priser. Nogle børser giver direkte adgang til at købe og holde disse varer, mens andre giver køb og salg adgang til futures -kontrakter. Køb af guld involverer direkte værdien af opbevaring og foretages baseret på dets nuværende salgspris, mens futureskontrakter er finansielle instrumenter, der er lavet på grundlag af forudsigelser om den fremtidige guldpris.
- Børser adskiller sig fra investeringsforeninger ved, at de åbent sælger investeringsprodukter såsom aktier, mens deres kurser er fastsat baseret på et indeks som XAU, GDM eller CDNX (Værdien af investeringsforeninger opdateres dagligt baseret på værdien af aktiverne i det).
- Guldinvestering i børsen er normalt lavere omkostninger end investeringsforeninger, fordi den ikke bruger en aktiv finansforvalter, men udføres passivt baseret på et indeks. For eksempel følger SPDR Gold Products på børsen kun prisen på guldbarrer. Ved at købe dette produkt har du indirekte guld.
- Børser er en god mulighed, hvis du ønsker større fleksibilitet til en lavere pris. Børser lader dig ikke kun investere i guld, men også investere i selve guldminedriften. Den mest mærkbare ulempe er fraværet af en aktiv manager. Således er der lille chance for at overgå det indeks, der bruges, fordi du i det væsentlige investerer i indekset. På den anden side er muligheden for præstation under indekset også mindre.
Trin 5. Køb guldaktier
Når du har besluttet dig for at bruge en af investeringsmetoderne, er det tid til at foretage et køb. De tre ovenstående metoder kan udføres via en online mægler, såsom TD Ameritrade eller E*Trade. Du kan også finde børsmæglere offline.
- Når du har åbnet en ny konto, skal du kigge efter ticker -symbolet for den ønskede aktie eller børs. For eksempel, hvis du vil købe Barrick Gold -aktier, er symbolet NYSE: ABX. Det betyder, at Barrick Gold (eller ABX) handles på New York -børsen, USA.
- For at købe det skal du blot indtaste en købsordre via din mægler, derefter indtaste aktiens ticker -symbol, den ønskede børs eller investeringsforening og antallet af aktier, du vil købe, og derefter indsende et køb. Hvis der er nok kontanter på din konto, er aktierne allerede dine. Husk, at mæglere normalt beder om provisioner, der varierer meget.
- Dette køb kan også foretages ved at kontakte mægleren via nummeret på det officielle websted.
- Gensidige midler kan købes gennem finansiel rådgivning. Rådgiveren vil bede om andre gebyrer end dem, der opkræves for forvaltning af investeringsforeningen. Disse rådgivningstjenester kan være nyttige til at hjælpe dig med at finde den mest passende finansiering.
Tips
- Nulstil dine guldkøb i henhold til investeringsstrategien. Guld giver ikke altid store langsigtede investeringsafkast. Som en "uforbrugt" vare er udbuddet relativt konstant, men efterspørgslen er meget volatil. Hvis du bruger guld som et sikkerhedsnet, skal du sælge guld, når markedsydelsen er høj, og derefter købe tilbage, når markedsforholdene er ustabile.
- Stil et spørgsmål. Du er ikke professionel i branchen, men bør overlade guldstyring til en certificeret professionel. Sørg for at stole på den, der administrerer dine penge.
