Investeringsselskabet giver sine kunder regelmæssigt den seneste udvikling på investeringsafkast (ROI). Hvis du ejer en investering, er det sandsynligt, at du vil modtage en kvartalsrapport, der viser din investerings fremskridt i løbet af de sidste 3 måneder. Det er lettere at bestemme styrken på din investering (og sammenligne den med andre investeringer), hvis du konverterer den kvartalsvise afkast til en årlig. Du skal bare forberede papirvarer og lommeregner.
Trin
Metode 1 af 3: Find information
Trin 1. Få din investering kvartal rapport
Disse data sendes normalt med fysisk eller elektronisk post. Du kan muligvis også finde dem på virksomhedens websted.
Trin 2. Find den kvartalsvise afkast
I rapporten vil der være tal, der viser stigningen eller faldet i investeringer i perioden. Det antal, der skal årliggøres, er afkastet (ROR), som viser den procentvise vækst (eller afskrivning), der er modtaget i løbet af de sidste tre måneder.
For eksempel kan bunden af sidetallet være angivet, at kvartalsafkastet er 1,5%. Den årlige afkast vil være større, fordi din investering kan forventes at vokse hvert kvartal. Den årlige afkastning på en investering er dens procentvise vækst, hvis investeringen vokser med samme hastighed hele året
Trin 3. Tæl antallet af perioder i et år
For at gøre din investering årlig skal du først overveje tiden i den beregnede periode. Fordi rapporten i dette tilfælde modtages kvartalsvis, er den aktuelle periode tre måneder. Beregn derefter, hvor mange perioder der er på et år. Et år har 12 måneder, derfor er antallet af perioder i et år 12/3 = 4 perioder. Brug tallet 4 i årsformlen.
Hvis du forsøger at årliggøre den månedlige belønning, skal du bruge tallet 12
Metode 2 af 3: Beregning af årlig afkast
Trin 1. Beregn den årlige afkast
For kvartalsvise investeringer er formlen: Årlig forrentning = [(1 + kvartalsvis afkast)^4] - 1. Tallet 4 er eksponenten. Med andre ord hæves summen af "1 + kvartalsvis afkast" til magten fire, og derefter trækkes resultatet med 1.
Trin 2. Konverter kvartalsafkastet til et decimaltal
Forudsat at kvartalsafkastet er 1,5%, divideres 1,5 med 100 = 0,015.
Trin 3. Indtast dine numre
Fortsæt eksemplet ovenfor, brug 0,015 som den årlige afkast. Således er den årlige afkastning (1 + 0,015) til den fjerde effekt.
Tilføj 1 til 0,015, og resultatet er 1,015
Trin 4. Brug en lommeregner til at kvadrere tallene
Hvis du ikke har en lommeregner med en eksponent, kan du slå den op på nettet eller i en kontorartikelforretning. Værdien på 1,015 til effekten 4 er 1,061364.
- Hvis du ikke har en lommeregner, skal du blot gange 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015.
- Formlen i eksemplet ser nu sådan ud: Årlig afkastning = 1.061364 - 1.
Trin 5. Træk 1 fra det tidligere resultat
1.061364 - 1 er 0.061364. Dette er tallet for den årlige afkast i decimalform. Gang decimaltallet med 100 for at få procentformularen.
Fra ovenstående eksempel er 0,061364 x 100 = en årlig afkastning på 6,1364%
Metode 3 af 3: Længsel efter den daglige belønning
Trin 1. Beregn afkastet ved hjælp af dage
Du er muligvis ny til at investere og vil vide din årlige afkast i dage i stedet for måneder. Lad os f.eks. Sige, at du investerer i 17 dage og tjener en belønning på 2,13%.
Trin 2. Sæt tallene i formlen
I dette eksempel skal du dividere 17 (investeringsperiode) med 365 (antal dage i et år) for at bestemme eksponenten, der skal bruges. Resultatet er 0,0465753.
- Konverter 2,13% til et decimaltal = 2,13/100 = 0,0213.
- Din formel skal se sådan ud: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = årlig belønningsrate. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Konverter dette tal til en procentdel på 0,5722717 x 100 = 57,23% årlig afkastning.
Trin 3. Vær forsigtig, når du årligt afkaster
Du kan ikke gå ud fra, at afkastet vil være det samme hele året. Aktieindtjeningen stiger og falder hver dag, men på denne måde kan du lave generelle fremskrivninger.
